■记者 付先锐 贾华
　　一名业务员将6万元的公司货款揣进自己的口袋后，便消失得无影无踪。贵阳市南明警方上网追逃，仅用3天时间，这名业务员便落网，等待他的将是涉嫌职务侵占罪。
　　当前，非法集资、网络传销、金融诈骗等新型经济犯罪借助互联网、金融创新产品等，以各种伪装形式渗透到社会经济的多个层面。不法分子利用民众对新经济模式的好奇与追求财富的心理，设置复杂陷阱，不仅造成群众财产损失，还严重扰乱金融市场正常秩序。
　　面对复杂多变的犯罪形势，贵阳市公安局经济犯罪侦察支队持续深化“专业+机制+大数据”新型警务运行模式，成立资金分析实验室，全力打击经济犯罪，维护金融秩序。该实验室运用大数据分析、人工智能等先进技术手段，对海量资金交易数据进行深度挖掘与精准分析。通过对涉案资金流向、交易模式、账户关联等关键信息的梳理，快速锁定犯罪线索，精准识别犯罪团伙架构及资金运作路径，为案件侦破提供有力支撑，大大提升打击经济犯罪的效率与精准度。
　　此外，贵阳市公安局经侦支队还充分发挥资金分析实验室的专业优势，将分析成果转化为实际监管助力，通过发送“两书一单”，即《公安经侦提示函》《公安经侦建议函》和《风险预警备案单》，与金融部门形成紧密联动，有力推动金融部门加强监管和社会治理。
　　《公安经侦提示函》针对金融机构日常业务中可能存在的风险点，如异常资金交易特征、可疑客户行为模式等进行及时提示，帮助金融机构加强内部风险防控，提高一线业务人员风险识别能力，从源头上防范犯罪行为利用金融渠道滋生。
　　《公安经侦建议函》则基于已破获案件及当前犯罪趋势，为金融监管部门提供针对性监管建议，如完善特定业务监管流程、加强对新兴金融业务的合规审查等，推动监管部门优化监管策略，堵塞监管漏洞。
　　《风险预警备案单》对已发现的潜在风险企业或业务领域进行备案，并及时向相关部门通报，便于多部门联合开展风险排查与处置，做到早发现、早预警、早处置，有效遏制风险蔓延。
　　据统计，目前已累计发送“两书一单”300余份。自发送“两书一单”以来，贵阳金融部门监管效能显著提升。金融机构在收到提示后，加强了对账户开户审核、大额资金交易监测等关键环节把控，成功拦截多起可疑资金交易；监管部门依据建议函内容，针对性开展专项整治行动，规范了金融市场秩序；多部门基于风险预警备案单开展联合执法，对问题企业及时调查处理，有效化解金融风险隐患。
　　“2024年，贵阳公安机关经侦部门破获各类经济犯罪案件133起，挽回直接经济损失11.69亿元。我们将持续深化‘专业+机制+大数据’新型警务运行模式，不断完善资金分析实验室建设，提升技术分析能力与应用水平。同时，进一步强化与金融部门、监管机构等的协作配合，优化‘两书一单’工作机制，使其在打击经济犯罪、防范金融风险、推动金融部门加强监管和社会治理等方面发挥更大作用，为贵阳经济高质量发展保驾护航。”贵阳市公安局经侦支队相关负责人表示。