发布日期:
“五融合”模式守护群众“钱袋子”
■ 记者 姚强
近年来，遵义市汇川区人民检察院能动履职，在办理电信网络诈骗犯罪案件中探索出“五融合”汇检模式，提升该类犯罪办理质效，紧紧守护群众“钱袋子”。
严厉打击：快速审查逮捕起诉
2020年，杨某祝与妻子刘某伟在广东和亲戚学习炒“虚拟币”后，返回遵义，在播州区租房，购买电脑等作案工具。还陆续招募刘某等20余人，设立洗钱窝点。他们在5家网络银行及线下20多家银行，开设500多个账户，并在一些平台开设交易账户，从事虚拟币买卖活动。
杨某祝等人自投资金50万元，低价购入虚拟币，再将虚拟币挂售，供上游犯罪分子高价购买。上游犯罪分子把骗取被害人的钱打入杨某祝开设的账户，杨某祝反复通过“低买高卖”获取非法利益。截至杨某祝等人被抓获时，买卖虚拟币转移账款700多万元，非法获利450万元。
2021年8月22日，此案进入检察院环节。11月25日，汇川区人民检察院以杨某祝等26人涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪，向法院提起公诉。最终，杨某祝等人被判处一年至三年六个月不等的有期徒刑，并处罚金。
汇川区人民检察院办理此类案件如此快，得益于该院与当地公安、法院建立了打击和治理新型电信网络犯罪活动联席会议机制。同时，严把案件事实关、证据关、程序关、法律关，对数额认定、赃款处理等达成共识，为案件顺利办理奠定坚实基础。
提前介入：提升案件办理质效
2022年6月18日，彭某、刘某才、刘某等人在广东通过某聊天软件，联系“上家”参与洗钱并获利。按“上家”的部署，三人负责招揽人员提供银行卡。刘某负责通过软件联系上家，并将银行卡号等信息发给“上家”，上家将诈骗到的赃款转入卡内。三人再将银行卡内的钱从ATM机中取出，并将百分之二十的赃款作为“好处”费，并将剩余赃款通过ATM机转给上家。同年7月5日，刘某被公安机关抓获。刘某三人被提起公诉，法院作出判决。
自2020年以来，汇川区人民检察院针对电信网络诈骗犯罪案件，通过及时有效地开展提前介入工作，对犯罪案件事实认定、嫌疑人是否与上游作为共同犯罪、卡内资金是否清晰、法律适用等提出意见和建议，引导公安机关围绕犯罪构成侦查、取证，公安机关根据该院反馈的意见和建议，及时完善相关证据材料，确保案件事实清楚，证据确实充分。
截至当前，汇川区人民检察院提前介入电信网络诈骗犯罪案件及关联犯罪案件70余件。2023年以来，该院仅对1件复杂的帮助信息网络犯罪案件，退回公安机关补充侦查。
甄别轻重：建立快速办理机制
2022年12月，孙某洪通过某聊天软件，与“上家”以每张银行卡转账提点达成合意后，以200元钱一天，招募刘某民、陈某飞一同接送5名卡主，并操作卡主的银行卡，非法转账或陪同卡主取现。三人共计操作5名卡主租借的7张银行卡，单向支付结算金额2683603.76元。其中，孙某洪非法获利2万余元，刘某民非法获利1600元。
此案涉及人员多，汇川区人民检察院对帮信犯罪轻微刑事案件进行了快速办理。
近年来，汇川区人民检察院办理的帮助信息网络犯罪活动案件呈井喷式增长，已成仅次危险驾驶案件的第二大罪名。面对较多案件人、检察官少的现状，该院探索出对帮信犯罪轻微刑事案件快速办理机制，对在校学生、老年人等特殊群体，仅提供银行卡的，参与时间较短、获利较少的嫌疑人，采取轻微刑事案件快速办理，并加强对嫌疑人的释法说理，引导嫌疑人签署《反电信网络诈骗承诺书》，集中办案力量重点打击犯罪团伙的组织者、策划者、指挥者、骨干分子、贩卡团伙及职业卡商。
在办理的曹某月、李某豪帮助信息网络犯罪活动案及俞某丰帮助信息网络犯罪活动案，该院通过远程讯问、自行补充侦查、主动与学校沟通的方式，尽可能缩短办案期限，减少案件办理对在校学生的心理负累，使其真诚悔过，最大限度释放司法善意，推进帮信犯罪案件快速、高效办理。
心怀群众：为受害者追赃挽损
“在每起电信网络诈骗犯罪案中，受损者是那些被诈骗的群众。”一名检察官感叹道。
在办理电信网络诈骗犯罪案件过程中，汇川区人民检察院规范涉案财物管理，强化追赃挽损力度，全力维护群众合法权益。对从犯罪中获得“抽成”或“报酬”等不正当收益，应当认定为赃款，对犯罪违法所得及孳息应缴尽缴；对账户冻结的资金，在依法查明被骗人的基础上，及时予以返还，并对案件中涉案财物的管理，依法开展监督，防止案件办结后，未及时上缴国库或返还被骗人，尽最大努力为被骗人挽回经济损失。
在办理杨某祝等人的案件中，审查起诉期间，检察机关说法释理，促使12名涉案人员退回账款110万元。同时，该院迅速启动与公安部门的反诈联勤作战机制，通过“线上+线下”同步展开处置，及时进行资金追赃。
在汇川区人民检察院的办公室里，存放着多面锦旗。
“我一直以为被骗的钱回不来了，没想到这十多万血汗钱回来了，真的太感谢检察机关为我及时追回被骗的钱！”近日，一位被骗人由衷对该院检察官致谢。
2023年以来，汇川区人民检察院共返还被骗资金32笔，合计200多万元。
能动履职：治罪与治理并重
汇川区人民检察院检察官在办理谢某梅、冯某等12人帮助信息网络犯罪活动案件中，发现嫌疑人通过大量注册企业办理对公账户转移资金的情况后，立即将情况通报人民银行、市场监管等部门，帮助相关部门提高防范意识，规范营业执照、银行卡、电话卡办理业务，严禁违规办理，严格落实支付审查和对账制度，斩断买卖、租赁链条，避免群众成为“洗钱人”工具。
同时，汇川区人民检察院还加大普法宣传力度，送法进校园、进社区，进村寨、进企业……还通过两微一端、办公区滚动屏，强化对反诈、断卡行动的宣传，并畅通举报电话，引导社区居民配合公检法部门，开展反诈宣传，积极引导群众安装反诈APP，形成全民反诈的良好氛围。
汇川区人民检察院探索出“五融合”汇检模式，在办理电信网络诈骗犯罪案件中，取得明显质效。今年1-9月，该院受理审查逮捕案件64件89人，批准逮捕57人；受理审查起诉、帮助信息网络犯罪活动罪案件92件128人，提起公诉86人；受理审查起诉掩饰隐瞒犯罪所得罪案件41件90人。对此类犯罪分子起到威慑，也让市民从案件中知晓电信网络诈骗的各种“骗术”。
近年来，遵义市汇川区人民检察院能动履职，在办理电信网络诈骗犯罪案件中探索出“五融合”汇检模式，提升该类犯罪办理质效，紧紧守护群众“钱袋子”。
严厉打击：快速审查逮捕起诉
2020年，杨某祝与妻子刘某伟在广东和亲戚学习炒“虚拟币”后，返回遵义，在播州区租房，购买电脑等作案工具。还陆续招募刘某等20余人，设立洗钱窝点。他们在5家网络银行及线下20多家银行，开设500多个账户，并在一些平台开设交易账户，从事虚拟币买卖活动。
杨某祝等人自投资金50万元，低价购入虚拟币，再将虚拟币挂售，供上游犯罪分子高价购买。上游犯罪分子把骗取被害人的钱打入杨某祝开设的账户，杨某祝反复通过“低买高卖”获取非法利益。截至杨某祝等人被抓获时，买卖虚拟币转移账款700多万元，非法获利450万元。
2021年8月22日，此案进入检察院环节。11月25日，汇川区人民检察院以杨某祝等26人涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪，向法院提起公诉。最终，杨某祝等人被判处一年至三年六个月不等的有期徒刑，并处罚金。
汇川区人民检察院办理此类案件如此快，得益于该院与当地公安、法院建立了打击和治理新型电信网络犯罪活动联席会议机制。同时，严把案件事实关、证据关、程序关、法律关，对数额认定、赃款处理等达成共识，为案件顺利办理奠定坚实基础。
提前介入：提升案件办理质效
2022年6月18日，彭某、刘某才、刘某等人在广东通过某聊天软件，联系“上家”参与洗钱并获利。按“上家”的部署，三人负责招揽人员提供银行卡。刘某负责通过软件联系上家，并将银行卡号等信息发给“上家”，上家将诈骗到的赃款转入卡内。三人再将银行卡内的钱从ATM机中取出，并将百分之二十的赃款作为“好处”费，并将剩余赃款通过ATM机转给上家。同年7月5日，刘某被公安机关抓获。刘某三人被提起公诉，法院作出判决。
自2020年以来，汇川区人民检察院针对电信网络诈骗犯罪案件，通过及时有效地开展提前介入工作，对犯罪案件事实认定、嫌疑人是否与上游作为共同犯罪、卡内资金是否清晰、法律适用等提出意见和建议，引导公安机关围绕犯罪构成侦查、取证，公安机关根据该院反馈的意见和建议，及时完善相关证据材料，确保案件事实清楚，证据确实充分。
截至当前，汇川区人民检察院提前介入电信网络诈骗犯罪案件及关联犯罪案件70余件。2023年以来，该院仅对1件复杂的帮助信息网络犯罪案件，退回公安机关补充侦查。
甄别轻重：建立快速办理机制
2022年12月，孙某洪通过某聊天软件，与“上家”以每张银行卡转账提点达成合意后，以200元钱一天，招募刘某民、陈某飞一同接送5名卡主，并操作卡主的银行卡，非法转账或陪同卡主取现。三人共计操作5名卡主租借的7张银行卡，单向支付结算金额2683603.76元。其中，孙某洪非法获利2万余元，刘某民非法获利1600元。
此案涉及人员多，汇川区人民检察院对帮信犯罪轻微刑事案件进行了快速办理。
近年来，汇川区人民检察院办理的帮助信息网络犯罪活动案件呈井喷式增长，已成仅次危险驾驶案件的第二大罪名。面对较多案件人、检察官少的现状，该院探索出对帮信犯罪轻微刑事案件快速办理机制，对在校学生、老年人等特殊群体，仅提供银行卡的，参与时间较短、获利较少的嫌疑人，采取轻微刑事案件快速办理，并加强对嫌疑人的释法说理，引导嫌疑人签署《反电信网络诈骗承诺书》，集中办案力量重点打击犯罪团伙的组织者、策划者、指挥者、骨干分子、贩卡团伙及职业卡商。
在办理的曹某月、李某豪帮助信息网络犯罪活动案及俞某丰帮助信息网络犯罪活动案，该院通过远程讯问、自行补充侦查、主动与学校沟通的方式，尽可能缩短办案期限，减少案件办理对在校学生的心理负累，使其真诚悔过，最大限度释放司法善意，推进帮信犯罪案件快速、高效办理。
心怀群众：为受害者追赃挽损
“在每起电信网络诈骗犯罪案中，受损者是那些被诈骗的群众。”一名检察官感叹道。
在办理电信网络诈骗犯罪案件过程中，汇川区人民检察院规范涉案财物管理，强化追赃挽损力度，全力维护群众合法权益。对从犯罪中获得“抽成”或“报酬”等不正当收益，应当认定为赃款，对犯罪违法所得及孳息应缴尽缴；对账户冻结的资金，在依法查明被骗人的基础上，及时予以返还，并对案件中涉案财物的管理，依法开展监督，防止案件办结后，未及时上缴国库或返还被骗人，尽最大努力为被骗人挽回经济损失。
在办理杨某祝等人的案件中，审查起诉期间，检察机关说法释理，促使12名涉案人员退回账款110万元。同时，该院迅速启动与公安部门的反诈联勤作战机制，通过“线上+线下”同步展开处置，及时进行资金追赃。
在汇川区人民检察院的办公室里，存放着多面锦旗。
“我一直以为被骗的钱回不来了，没想到这十多万血汗钱回来了，真的太感谢检察机关为我及时追回被骗的钱！”近日，一位被骗人由衷对该院检察官致谢。
2023年以来，汇川区人民检察院共返还被骗资金32笔，合计200多万元。
能动履职：治罪与治理并重
汇川区人民检察院检察官在办理谢某梅、冯某等12人帮助信息网络犯罪活动案件中，发现嫌疑人通过大量注册企业办理对公账户转移资金的情况后，立即将情况通报人民银行、市场监管等部门，帮助相关部门提高防范意识，规范营业执照、银行卡、电话卡办理业务，严禁违规办理，严格落实支付审查和对账制度，斩断买卖、租赁链条，避免群众成为“洗钱人”工具。
同时，汇川区人民检察院还加大普法宣传力度，送法进校园、进社区，进村寨、进企业……还通过两微一端、办公区滚动屏，强化对反诈、断卡行动的宣传，并畅通举报电话，引导社区居民配合公检法部门，开展反诈宣传，积极引导群众安装反诈APP，形成全民反诈的良好氛围。
汇川区人民检察院探索出“五融合”汇检模式，在办理电信网络诈骗犯罪案件中，取得明显质效。今年1-9月，该院受理审查逮捕案件64件89人，批准逮捕57人；受理审查起诉、帮助信息网络犯罪活动罪案件92件128人，提起公诉86人；受理审查起诉掩饰隐瞒犯罪所得罪案件41件90人。对此类犯罪分子起到威慑，也让市民从案件中知晓电信网络诈骗的各种“骗术”。
