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保障金融权益 助力美好生活
9月15日，2025年贵州省金融教育宣传周正式启动。华能贵诚信托积极响应监管部门的部署和号召，积极开展以“保障金融权益助力美好生活”为主题的宣传活动，将维护最广大人民根本利益作为一切金融活动的出发点和落脚点，普及金融知识，防范诈骗风险，提升消费者金融素养。
在当前金融环境日益复杂的背景下，洗钱活动不仅扰乱金融市场秩序，更可能成为诈骗、非法集资、恐怖融资等犯罪的“温床”，直接侵害人民群众的财产安全与合法权益。华能贵诚信托开展形式多样的反洗钱宣传活动，帮助群众明辨风险、远离不法金融活动侵害。
筑牢反洗钱防线，守护百姓钱袋子
华能贵诚信托始终将反洗钱工作视为保障金融安全、维护消费者权益的重要防线，通过构建“制度+技术+教育”三位一体的防控体系，切实履行金融机构的社会责任。
在日常工作中，该公司严格执行客户尽职调查制度，通过多维度信息核验、生物识别技术等手段，确保客户身份真实、交易背景清晰。同时，搭建了覆盖全业务的高效反洗钱监测系统，可分析交易频率、资金流向、关联关系等，建立了全面的可疑交易监测指标体系。在反洗钱工作中，华能贵诚信托始终恪守《个人信息保护法》，建立信息分级管理制度，确保客户身份资料和交易记录仅用于法定反洗钱用途，为客户隐私筑牢“防火墙”。
识别金融骗局，远离非法中介
骗局一：非法集资“资金池”
以养老项目、私募基金为名募集资金，通过多层嵌套交易掩盖资金真实去向。如某网络平台曾以“消费返利”名义吸收资金10亿元，最终通过虚假贸易合同转移至境外。
骗局二：冒充金融中介
犯罪分子冒充金融机构职工，骗取客户身份信息后，冒名获得贷款资金并卷款跑路。如2024年10月，晋某冒充银行职工，以帮助贷款为由，私自将洛先生所贷资金897000元转入了自己个人银行账户。
骗局三：虚假投资理财诈骗
犯罪分子通过网络社交工具、短信、网页发布推广股票、外汇、期货、虚拟货币等投资理财的信息。他们往往以有内幕消息、掌握漏洞、回报丰厚等谎言取得受害人信任，诱导受害人在其提供的虚假网站、APP进行投资。
骗局四：非法征信修复与代理退保
近年来，“代理退保”“代理维权”“减免债务”等不法中介活动猖獗，严重侵害了消费者的合法权益，扰乱了金融市场秩序。这些非法活动不仅损害了消费者的经济利益，还可能引发法律风险，甚至威胁个人和家庭的稳定生活。
普及互联网借贷知识，警惕“校园贷”陷阱
陷阱一：网络贷款诈骗
犯罪分子以“无抵押”“无担保”“秒到账”“不查征信”等幌子，吸引受害人下载虚假贷款APP或登录虚假贷款网站。然后让受害人以“手续费、刷流水、保证金、解冻费”等名义先交纳各种费用，骗子收到受害人转的钱后便消失。
陷阱二：注销“校园贷”诈骗犯罪分子冒充网贷、互联网金融平台工作人员，称受害人之前开通过校园贷、助学贷等。以不符合当前政策，需要消除校园贷记录，或者校园贷账号异常需要注销，如不注销会影响个人征信等为由，骗取受害人信任进行诈骗。
华能贵诚信托提醒，如需贷款，一定要选择正规金融机构或有合法资质的贷款平台。华能贵诚信托积极开展普惠金融业务，作为贷款人，利用金融科技手段，向个人、小微企业及小微企业主批量发放小额、分散的互联网贷款，使得众多难以通过传统金融机构获取服务的消费者可以获得信贷支持。
关注重点人群，强化适当性管理
宣传周活动期间，华能贵诚信托特别聚焦老年人、青少年等重点人群，开展宣防工作。该公司通过“线上+线下”常态化宣教活动，提升公众对洗钱风险的识别能力。线下，该公司通过与客户现场交流、一对一讲解等形式，让公众在办理业务的日常中获取到金融知识；线上，该公司利用多渠道、多平台推广普及消费者权益保护知识，立体化、多维度覆盖各类金融消费者群体。
同时，华能贵诚信托引导消费者和投资者树立理性消费和投资观念，提醒公众警惕“高收益”“低风险”等投资陷阱，远离非法集资活动，倡导公众根据自身风险承受能力选择合适的投资产品，避免盲目投资。
人人参与，携手共建安全金融环境
华能贵诚信托呼吁社会各界携手同行，加强跨部门协作，完善洗钱风险联合惩戒机制，深化科技应用，构建全链条风险防控网络。希望社会公众主动学习《反洗钱法》《消费者权益保护法》，做好自身权益的“第一责任人”。
华能贵诚信托提醒，广大金融消费者应坚持做到“四不一多”：不轻信、不点击、不转账、不透露、多核实。办理金融业务，要选择合法持牌金融机构，切莫盲目相信他人，不向陌生人提供个人身份信息，谨防上当受骗。如发现或怀疑有洗钱行为，请及时向公安机关或相关金融监管机构举报，为打击洗钱犯罪贡献力量。
守护金融安全，就是守护千家万户的幸福生活。华能贵诚信托将以更高站位、更实举措践行“金融为民”初心，为营造安全、透明、可信赖的金融环境贡献力量！
（来源：华能贵诚信托有限公司）
在当前金融环境日益复杂的背景下，洗钱活动不仅扰乱金融市场秩序，更可能成为诈骗、非法集资、恐怖融资等犯罪的“温床”，直接侵害人民群众的财产安全与合法权益。华能贵诚信托开展形式多样的反洗钱宣传活动，帮助群众明辨风险、远离不法金融活动侵害。
筑牢反洗钱防线，守护百姓钱袋子
华能贵诚信托始终将反洗钱工作视为保障金融安全、维护消费者权益的重要防线，通过构建“制度+技术+教育”三位一体的防控体系，切实履行金融机构的社会责任。
在日常工作中，该公司严格执行客户尽职调查制度，通过多维度信息核验、生物识别技术等手段，确保客户身份真实、交易背景清晰。同时，搭建了覆盖全业务的高效反洗钱监测系统，可分析交易频率、资金流向、关联关系等，建立了全面的可疑交易监测指标体系。在反洗钱工作中，华能贵诚信托始终恪守《个人信息保护法》，建立信息分级管理制度，确保客户身份资料和交易记录仅用于法定反洗钱用途，为客户隐私筑牢“防火墙”。
识别金融骗局，远离非法中介
骗局一：非法集资“资金池”
以养老项目、私募基金为名募集资金，通过多层嵌套交易掩盖资金真实去向。如某网络平台曾以“消费返利”名义吸收资金10亿元，最终通过虚假贸易合同转移至境外。
骗局二：冒充金融中介
犯罪分子冒充金融机构职工，骗取客户身份信息后，冒名获得贷款资金并卷款跑路。如2024年10月，晋某冒充银行职工，以帮助贷款为由，私自将洛先生所贷资金897000元转入了自己个人银行账户。
骗局三：虚假投资理财诈骗
犯罪分子通过网络社交工具、短信、网页发布推广股票、外汇、期货、虚拟货币等投资理财的信息。他们往往以有内幕消息、掌握漏洞、回报丰厚等谎言取得受害人信任，诱导受害人在其提供的虚假网站、APP进行投资。
骗局四：非法征信修复与代理退保
近年来，“代理退保”“代理维权”“减免债务”等不法中介活动猖獗，严重侵害了消费者的合法权益，扰乱了金融市场秩序。这些非法活动不仅损害了消费者的经济利益，还可能引发法律风险，甚至威胁个人和家庭的稳定生活。
普及互联网借贷知识，警惕“校园贷”陷阱
陷阱一：网络贷款诈骗
犯罪分子以“无抵押”“无担保”“秒到账”“不查征信”等幌子，吸引受害人下载虚假贷款APP或登录虚假贷款网站。然后让受害人以“手续费、刷流水、保证金、解冻费”等名义先交纳各种费用，骗子收到受害人转的钱后便消失。
陷阱二：注销“校园贷”诈骗犯罪分子冒充网贷、互联网金融平台工作人员，称受害人之前开通过校园贷、助学贷等。以不符合当前政策，需要消除校园贷记录，或者校园贷账号异常需要注销，如不注销会影响个人征信等为由，骗取受害人信任进行诈骗。
华能贵诚信托提醒，如需贷款，一定要选择正规金融机构或有合法资质的贷款平台。华能贵诚信托积极开展普惠金融业务，作为贷款人，利用金融科技手段，向个人、小微企业及小微企业主批量发放小额、分散的互联网贷款，使得众多难以通过传统金融机构获取服务的消费者可以获得信贷支持。
关注重点人群，强化适当性管理
宣传周活动期间，华能贵诚信托特别聚焦老年人、青少年等重点人群，开展宣防工作。该公司通过“线上+线下”常态化宣教活动，提升公众对洗钱风险的识别能力。线下，该公司通过与客户现场交流、一对一讲解等形式，让公众在办理业务的日常中获取到金融知识；线上，该公司利用多渠道、多平台推广普及消费者权益保护知识，立体化、多维度覆盖各类金融消费者群体。
同时，华能贵诚信托引导消费者和投资者树立理性消费和投资观念，提醒公众警惕“高收益”“低风险”等投资陷阱，远离非法集资活动，倡导公众根据自身风险承受能力选择合适的投资产品，避免盲目投资。
人人参与，携手共建安全金融环境
华能贵诚信托呼吁社会各界携手同行，加强跨部门协作，完善洗钱风险联合惩戒机制，深化科技应用，构建全链条风险防控网络。希望社会公众主动学习《反洗钱法》《消费者权益保护法》，做好自身权益的“第一责任人”。
华能贵诚信托提醒，广大金融消费者应坚持做到“四不一多”：不轻信、不点击、不转账、不透露、多核实。办理金融业务，要选择合法持牌金融机构，切莫盲目相信他人，不向陌生人提供个人身份信息，谨防上当受骗。如发现或怀疑有洗钱行为，请及时向公安机关或相关金融监管机构举报，为打击洗钱犯罪贡献力量。
守护金融安全，就是守护千家万户的幸福生活。华能贵诚信托将以更高站位、更实举措践行“金融为民”初心，为营造安全、透明、可信赖的金融环境贡献力量！
（来源：华能贵诚信托有限公司）
