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保障金融权益 助力美好生活
中央金融工作会议明确提出，要深刻把握金融工作的政治性、人民性，将维护最广大人民的根本利益作为一切金融活动的出发点和落脚点。值此“3·15”国际消费者权益日之际，华能贵诚信托有限公司作为负责任的金融机构，始终将反洗钱工作视为保障金融安全、维护消费者权益的重要防线，积极践行社会责任，助力人民群众筑牢风险防范意识，共同构建健康有序的金融生态。
以人民为中心 切实履行社会责任
金融安全是国家安全的重要组成部分，而反洗钱作为守护金融安全的关键屏障，与合规管理、消费者保护等机制共同构成风险防控网络。洗钱活动不仅扰乱金融市场秩序，更可能成为诈骗、非法集资、恐怖融资等犯罪的“温床”，直接侵害人民群众的财产安全与合法权益。近年来，随着金融科技的发展，洗钱手段日趋隐蔽复杂。根据公开案例与警方通报，洗钱犯罪常与电信诈骗、非法集资等侵害消费者权益的犯罪交织。例如，2022年湖南衡阳破获的虚拟货币洗钱案串联电信诈骗案件300余起；哈尔滨警方2023年破获的地下钱庄案中，为受害群众挽回损失257万元。这些案件表明，洗钱活动已成为威胁金融消费者财产安全的重要因素。
作为信托行业的头部公司，华能贵诚信托始终将反洗钱工作纳入公司治理的重要内容，通过构建“制度+技术+教育”三位一体的防控体系，切实履行金融机构的社会责任。每一笔可疑交易的拦截、每一次风险提示的传递，都是在为人民群众的“钱袋子”加装“安全锁”。
筑牢防线 维护金融消费者权益
严把“身份关”，从源头遏制风险渗透。根据中国人民银行发布的《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，华能贵诚信托严格执行客户身份识别与尽职调查制度，通过多维度信息核验、生物识别技术等手段，确保客户身份真实、交易背景清晰。
织密“监测网”，科技赋能风险预警。该公司搭建了覆盖高效的反洗钱监测系统，可分析交易频率、资金流向、关联关系等；建立了全面的可疑交易监测指标体系，持续对典型可疑交易进行预警，专业人员及时关注，快速响应防控风险。
严守“信息盾”，保护消费者隐私安全。在反洗钱工作中，华能贵诚信托始终恪守《个人信息保护法》，建立信息分级管理制度，确保客户身份资料和交易记录仅用于法定反洗钱用途，严防信息泄露导致的二次侵害，为客户隐私筑牢“防火墙”。
风险提示 警惕非法中介，识破洗钱圈套
风险一 信托两端串通空转资金
手法：具有关联关系的两家机构分别充当信托委托人和信托资产端融资人，以信托作为通道进行资金空转的自融资。
案例：2019年至2023年，某信托公司接受A公司委托成立信托项目并购买B公司发行的债券，并根据身份不明人员的指令在二级市场交易债券，A、B两家公司高管人员高度重合，A公司委托给信托的资金来源于B公司，以信托产品“通道”实现自融资。
防范：严格核查信托委托人与信托资产端融资对象的关联关系，详细了解信托产品的交易结构和交易对手，不为他人的错误买单。
风险二 非法集资“资金池”
手法：以养老项目、私募基金为名募集资金，通过多层嵌套交易掩盖资金真实去向。
案例：某网络平台以“消费返利”名义吸收资金10亿元，最终通过虚假贸易合同转移至境外。
防范：查询企业是否在监管部门备案，警惕年化收益率超过8%的产品。
风险三 冒充金融中介，冒名贷款诈骗
手法：犯罪分子冒充金融机构职工，骗取客户身份信息后，冒名获得贷款资金并卷款跑路。
案例：2024年10月10日，拉萨市晋某冒充银行职工，以帮助洛先生贷款为由，在洛先生手机上下载了各类网络贷款APP，并私自将洛先生所贷资金897000元转入自己个人银行账户。
防范：金融消费者要选择合法持牌金融机构，切莫盲目相信他人提供个人身份信息，谨防上当受骗。
共筑未来 守护金融安全，照亮美好生活
金融消费者权益保护是一项长期性、系统性工程。华能贵诚信托将持续完善反洗钱治理体系，通过“线上+线下”常态化宣教活动，提升公众对洗钱风险的识别能力。同时，该公司呼吁社会各界携手同行，加强跨部门协作，完善洗钱风险联合惩戒机制，深化科技应用，构建全链条风险防控网络；社会公众要主动学习《反洗钱法》《消费者权益保护法》，做自身权益的“第一责任人”。
守护金融安全，就是守护千家万户的幸福生活。华能贵诚信托将以更高站位、更实举措践行“金融为民”初心，为营造安全、透明、可信赖的金融环境贡献信托力量！
温馨提示
保护个人账户信息安全：请务必妥善保管您的银行账户、支付密码、身份证件等个人信息，切勿随意透露给陌生人，防止信息被不法分子利用进行洗钱活动。
警惕异常资金交易：如发现您的账户出现不明来源的大额资金转入或转出，应立即联系银行或信托公司核实情况，警惕可能是洗钱行为的前兆。
谨慎选择金融合作伙伴：在与金融机构或个人进行资金往来时，请确保其合法合规，避免与身份不明、信誉不良的主体进行交易，以免卷入洗钱风险。
了解并遵守反洗钱法规：熟悉我国反洗钱相关法律法规，主动配合金融机构进行客户身份识别、交易监控等反洗钱措施，共同维护金融秩序。
不参与非法金融活动：远离非法集资、地下钱庄、网络赌博、刷单等非法金融活动，这些往往是洗钱犯罪的重要渠道。
增强风险意识，提高辨别能力：对于高收益、低风险的投资项目要保持警惕，切勿轻信，以免成为洗钱活动的“帮凶”。
定期查看账户交易记录：定期检查您的银行账户和支付平台的交易记录，及时发现并报告任何可疑交易，有助于早期发现洗钱行为。
保护个人隐私，谨防诈骗：不法分子常通过伪装成官方机构或信任的个人，诱骗您提供个人信息或进行资金转账，务必保持警惕，核实对方身份。
积极举报洗钱线索：如发现或怀疑有洗钱行为，请及时向公安机关或相关金融监管机构举报，为打击洗钱犯罪贡献力量。
关注反洗钱宣传教育：积极参与反洗钱知识学习和宣传活动，提升自我防范意识，共同营造安全、稳定的金融环境。
（来源：华能贵诚信托有限公司）
以人民为中心 切实履行社会责任
金融安全是国家安全的重要组成部分，而反洗钱作为守护金融安全的关键屏障，与合规管理、消费者保护等机制共同构成风险防控网络。洗钱活动不仅扰乱金融市场秩序，更可能成为诈骗、非法集资、恐怖融资等犯罪的“温床”，直接侵害人民群众的财产安全与合法权益。近年来，随着金融科技的发展，洗钱手段日趋隐蔽复杂。根据公开案例与警方通报，洗钱犯罪常与电信诈骗、非法集资等侵害消费者权益的犯罪交织。例如，2022年湖南衡阳破获的虚拟货币洗钱案串联电信诈骗案件300余起；哈尔滨警方2023年破获的地下钱庄案中，为受害群众挽回损失257万元。这些案件表明，洗钱活动已成为威胁金融消费者财产安全的重要因素。
作为信托行业的头部公司，华能贵诚信托始终将反洗钱工作纳入公司治理的重要内容，通过构建“制度+技术+教育”三位一体的防控体系，切实履行金融机构的社会责任。每一笔可疑交易的拦截、每一次风险提示的传递，都是在为人民群众的“钱袋子”加装“安全锁”。
筑牢防线 维护金融消费者权益
严把“身份关”，从源头遏制风险渗透。根据中国人民银行发布的《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，华能贵诚信托严格执行客户身份识别与尽职调查制度，通过多维度信息核验、生物识别技术等手段，确保客户身份真实、交易背景清晰。
织密“监测网”，科技赋能风险预警。该公司搭建了覆盖高效的反洗钱监测系统，可分析交易频率、资金流向、关联关系等；建立了全面的可疑交易监测指标体系，持续对典型可疑交易进行预警，专业人员及时关注，快速响应防控风险。
严守“信息盾”，保护消费者隐私安全。在反洗钱工作中，华能贵诚信托始终恪守《个人信息保护法》，建立信息分级管理制度，确保客户身份资料和交易记录仅用于法定反洗钱用途，严防信息泄露导致的二次侵害，为客户隐私筑牢“防火墙”。
风险提示 警惕非法中介，识破洗钱圈套
风险一 信托两端串通空转资金
手法：具有关联关系的两家机构分别充当信托委托人和信托资产端融资人，以信托作为通道进行资金空转的自融资。
案例：2019年至2023年，某信托公司接受A公司委托成立信托项目并购买B公司发行的债券，并根据身份不明人员的指令在二级市场交易债券，A、B两家公司高管人员高度重合，A公司委托给信托的资金来源于B公司，以信托产品“通道”实现自融资。
防范：严格核查信托委托人与信托资产端融资对象的关联关系，详细了解信托产品的交易结构和交易对手，不为他人的错误买单。
风险二 非法集资“资金池”
手法：以养老项目、私募基金为名募集资金，通过多层嵌套交易掩盖资金真实去向。
案例：某网络平台以“消费返利”名义吸收资金10亿元，最终通过虚假贸易合同转移至境外。
防范：查询企业是否在监管部门备案，警惕年化收益率超过8%的产品。
风险三 冒充金融中介，冒名贷款诈骗
手法：犯罪分子冒充金融机构职工，骗取客户身份信息后，冒名获得贷款资金并卷款跑路。
案例：2024年10月10日，拉萨市晋某冒充银行职工，以帮助洛先生贷款为由，在洛先生手机上下载了各类网络贷款APP，并私自将洛先生所贷资金897000元转入自己个人银行账户。
防范：金融消费者要选择合法持牌金融机构，切莫盲目相信他人提供个人身份信息，谨防上当受骗。
共筑未来 守护金融安全，照亮美好生活
金融消费者权益保护是一项长期性、系统性工程。华能贵诚信托将持续完善反洗钱治理体系，通过“线上+线下”常态化宣教活动，提升公众对洗钱风险的识别能力。同时，该公司呼吁社会各界携手同行，加强跨部门协作，完善洗钱风险联合惩戒机制，深化科技应用，构建全链条风险防控网络；社会公众要主动学习《反洗钱法》《消费者权益保护法》，做自身权益的“第一责任人”。
守护金融安全，就是守护千家万户的幸福生活。华能贵诚信托将以更高站位、更实举措践行“金融为民”初心，为营造安全、透明、可信赖的金融环境贡献信托力量！
温馨提示
保护个人账户信息安全：请务必妥善保管您的银行账户、支付密码、身份证件等个人信息，切勿随意透露给陌生人，防止信息被不法分子利用进行洗钱活动。
警惕异常资金交易：如发现您的账户出现不明来源的大额资金转入或转出，应立即联系银行或信托公司核实情况，警惕可能是洗钱行为的前兆。
谨慎选择金融合作伙伴：在与金融机构或个人进行资金往来时，请确保其合法合规，避免与身份不明、信誉不良的主体进行交易，以免卷入洗钱风险。
了解并遵守反洗钱法规：熟悉我国反洗钱相关法律法规，主动配合金融机构进行客户身份识别、交易监控等反洗钱措施，共同维护金融秩序。
不参与非法金融活动：远离非法集资、地下钱庄、网络赌博、刷单等非法金融活动，这些往往是洗钱犯罪的重要渠道。
增强风险意识，提高辨别能力：对于高收益、低风险的投资项目要保持警惕，切勿轻信，以免成为洗钱活动的“帮凶”。
定期查看账户交易记录：定期检查您的银行账户和支付平台的交易记录，及时发现并报告任何可疑交易，有助于早期发现洗钱行为。
保护个人隐私，谨防诈骗：不法分子常通过伪装成官方机构或信任的个人，诱骗您提供个人信息或进行资金转账，务必保持警惕，核实对方身份。
积极举报洗钱线索：如发现或怀疑有洗钱行为，请及时向公安机关或相关金融监管机构举报，为打击洗钱犯罪贡献力量。
关注反洗钱宣传教育：积极参与反洗钱知识学习和宣传活动，提升自我防范意识，共同营造安全、稳定的金融环境。
（来源：华能贵诚信托有限公司）
